澳洲反洗钱新规正式实施，买房将面临更严格身份审查

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自7月1日起，澳洲政府对反洗钱和反恐融资（AML/CTF）法律进行了全面修订。此次修订旨在简化并现代化反洗钱制度，但适用范围也大幅扩大——除银行、金融机构和赌场外，房地产领域的众多职能如今也被纳入监管。

政府预计，金融犯罪每年给澳洲人造成高达820亿澳元的损失。这些变革正是为了封堵犯罪分子一直利用的洗钱漏洞，同时使澳洲与国际标准接轨。

以下是变化详情，以及当前购房者需要了解的内容。

为何需要这些变革

每年，毒品贩运、逃税、人口贩运、网络犯罪与诈骗、军火贩运和腐败等非法活动都会产生数十亿澳元的不义之财。犯罪分子往往通过洗钱来逃避追查和定罪。

由于房地产经纪人为各类客户提供广泛服务，其中难免混入犯罪分子、洗钱者甚至恐怖主义资助者，这一行业也因此容易被利用。

值得注意的是，犯罪分子适应性极强，能在日益无国界的世界中迅速找到并利用薄弱环节，全球化和技术进步也带来了新的挑战。

新法律的主要目标正是封堵这些犯罪途径，同时让澳洲更充分地符合国际标准，从而降低本国金融和经济体系面临的名誉与经济风险。这些变革也确保澳洲不会落后于负责制定全球反洗钱框架的金融行动特别工作组所定下的国际标准。

监管机构权力大幅扩张

新法律将监管机构——澳洲交易报告与分析中心（AUSTRAC）的监管范围，从银行金融机构扩展至宝石和贵金属交易商、律师、过户师、会计师、房地产专业人士等多个从业群体。

这些专业人士如今面临一系列新义务：房地产经纪人需在AUSTRAC注册，并制定反洗钱和反恐融资合规方案；在为客户处理房产买卖等交易时，须识别并报告可疑活动；此外还须培训员工、任命合规官等。

会计师和其他从业者在管理客户资金，或代客户管理银行、储蓄账户时，同样需要履行这些新义务。

买家将面临新的审查

监管机构指出，通过房产清洗非法资金在澳洲已成为惯常操作。相比其他洗钱方式，通过住宅和商业房产洗钱操作简单，几乎无需专业规划或技术，大量非法资金正是借此被隐匿并融入合法经济。

房产买卖通常涉及过户师和律师的服务，这些专业人士可能在不知情、甚至知情的情况下为洗钱提供便利。例如，买家可能通过设立复杂的贷款和信贷安排来筹措购房资金,或借助信托、公司等结构隐藏房产的最终所有者，也可能直接以现金支付购房款。

无论是本地买家还是海外买家，只要通过专业人士买卖房产，都将面临新的审查。过户师和房地产经纪人如今受AUSTRAC监管，需对客户进行尽职调查并报告可疑活动。因此，买家可能会被问及更多问题，也需要向房地产经纪人作出更多披露，以配合新规要求。

举例来说，在典型的买卖协议中，买家可能需要签署类似这样的条款：双方特此声明并确认，各方所收付的所有款项均符合《2006年反洗钱和反恐融资法案》的规定。

对于房产投资者而言，当房地产经纪人、过户师和律师要求提供更多信息时，其实不必过于担忧或紧张。这只是意味着买家可能需要提供更多身份证明或信息，并同意买卖协议中的额外条款——这也是这些报告实体为避免因未遵守新法而遭受严厉处罚所必须履行的程序。